セミリタイアに向けての資産運用

＊これまでの老後に向けた資産運用

60歳セミリタイアにあたり、一番の不安はお金の問題ですよね。

年金だけでは不安なので、数年前から資産運用してきました。

最初は個別株に投資していましたが、上がる銘柄もあれば、下げる銘柄もあり安定しません。

そのため、2021年度以降はNISA口座で投資信託を積み立て投資しています。

また、これまで購入した個別株も売らずにほったからし状態です。

現状（2025.8時点）は、６百万円程度のプラスになっています。

今のところ調子いいですね。

	投資額	時価評価額	損益	（％）
新NISA	6,799,611	8,131,909	1,332,298	19.6%
旧NISA	1,173,873	2,141,545	967,672	82.4%
特定口座	4,539,538	8,232,130	3,692,592	81.3%
計	12,513,022	18,505,584	5,992,562	47.9%

＊今後の資産運用

今後の資産運用については、次のとおり考えています。

• 新NISA口座は2028年度までに満額投資する。
• 旧NISAと特定口座は基本ほったらかし。
• 2028年度以降、月10万円を取崩し、生活費の補填に充てる。

2028年度時点で運用資産額は約3,100万円、想定リターンを低めに見積もり３％として、85歳時点で約2,350万円程度残る見込みです。

今後この予測がどのように推移していくのか、検証していきたいと思っています。